كيف تتم عملية غسيل الاموال والامتثال لمكافحة غسل الأموال في الإمارات العربية المتحدة
في شركة أومام للاستشارات القانونية، نؤمن بأهمية إدراك الجهات الخاضعة للتنظيم لالتزاماتها المتعلقة بـ مكافحة غسل الأموال (AML) والإطار التنظيمي في الإمارات العربية المتحدة.
تواصل مع شركة أومام للاستشارات القانونية أفضل محامي غسيل الأموال في الامارات، حيث نضمن لك الدفاع القانوني الأقوى لحماية حقوقك.
نحن خبراء في القضايا المالية والجنائية، ولدينا خبرة واسعة في التعامل مع أعقد القضايا المالية والدفاع عنك ضد تهم غسيل الأموال بكل احترافية.
نسلط الضوء في هذا المقال على ما هو غسيل الأموال وكيف يتم؟ والامتثال لمكافحة غسل الأموال واستعراض قانون غسل الاموال الاماراتي.
ما هو غسيل الأموال؟
غسيل الأموال هو العملية التي يقوم من خلالها الأفراد أو المنظمات بتحويل الأموال غير المشروعة إلى أموال تبدو قانونية، عن طريق سلسلة من المعاملات المعقدة والمخفية.
الامتثال لمكافحة غسل الأموال
يشير الامتثال لمكافحة غسل الأموال (AML) إلى التدابير والبروتوكولات التي تعتمدها المؤسسات المالية والشركات لمنع أنشطة غسل الأموال.
في الإمارات العربية المتحدة، تعد هذه التدابير ضرورية لضمان الالتزام باللوائح المحلية كـ نظام مكافحة غسل الأموال ومن الإجراءات الخاصة بالالتزام ما يلي :
التسجيل في نظام GOAML
هو نظام متكامل تستخدمه منشاءات المعلومات المالية لتحليل وتوزيع تقارير المعاملات المشتبه فيها بشكل سريع وفعال
تقارير الأنشطة المشبوهة
يجب على الشركات تقديم تقارير الأنشطة المشبوهة التي تتضمن معلومات حول المعاملات التي قد تشير او تمثل عملية إلى عملية غسل أموال
تقارير المعاملات المشبوهة
المؤسسات مطالبة بتقديم تقارير المعاملات المشبوهة (STR) إذا كانت المعاملات قد تمثل نشاطًا مريبًا.
ما هو قانون غسيل الأموال في الإمارات
وضعت الإمارات العربية المتحدة نظامًا قويًا لـ مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب، حيث تم تعيين جهات رقابية مختلفة لإصدار إرشادات تفصيلية تساعد الجهات الخاضعة للتنظيم على إدارة المخاطر بفعالية.
إجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
التسجيل الإلزامي في منصة GOAML
يجب على المؤسسات المالية، والأعمال والمهن غير المالية المحددة (DNFBPs)، ومزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) التسجيل في منصة GOAML، التي تعزز التعاون بين الجهات المعنية وتتيح الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة.
المرسوم الاتحادي رقم (20) لسنة 2018
يمثل هذا القانون الأساس لأنظمة غسل الاموال ومكافحة الارهاب في الإمارات، حيث يحدد التزامات الجهات الخاضعة للتنظيم والإجراءات اللازمة لمكافحة غسل الأموال.
اللوائح التنفيذية
يوضح قرار مجلس الوزراء رقم (10) لسنة 2019 تفاصيل تنفيذ قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ويوفر إرشادات واضحة للامتثال.
لوائح إضافية لتعزيز الامتثال
لضمان الامتثال الكامل لمتطلبات مكافحة غسل الأموال، يجب على اللجنة الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الالتزام أيضًا بما يلي:
- قرار مجلس الوزراء رقم (58) لسنة 2020: ينظم إجراءات المستفيد الحقيقي.
- قرار مجلس الوزراء رقم (74) لسنة 2020: يتعلق بالقوائم الإرهابية وتنفيذ قرارات مجلس الأمن الدولي المتعلقة بتمويل الإرهاب.
دليل قواعد الامتثال وإدارة المخاطر الصادر عن هيئة تنظيم الأصول الافتراضية (VARA) في دبي.
إرشادات قطاعية من الجهات الرقابية، مثل مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي وسلطة دبي للخدمات المالية، التي توفر توجيهات متخصصة لضمان الامتثال الفعّال.
الخاتمة
يعد فهم والتقيد بـ نظام غسل الأموال ولائحته التنفيذية أمرًا بالغ الأهمية للشركات العاملة في الإمارات العربية المتحدة، حيث إن عدم الامتثال قد يؤدي إلى عقوبات جسيمة وإلحاق ضرر بسمعة الشركة.
في شركة أومام للاستشارات القانونية، نلتزم بمساعدة عملائنا على فهم تعقيدات قوانين مكافحة غسل الأموال وضمان امتثالهم للمتطلبات التنظيمية.
إذا كانت لديكم أي استفسارات أو تحتاجون إلى دعم في الامتثال لمكافحة غسل الأموال، لا تترددوا في التواصل معنا.
معنا أنت في أيدٍ أمينة استشرنا الان لضمان حقوقك ومستقبلك القانوني والحفاظ على نزاهة النظام المالي.
